How Do You Challenge a High Property Tax Assessment?

With home values rising, many homeowners are shocked by higher property tax assessments—but that doesn’t mean you have to accept them. If you believe your home has been overvalued, you have the right to challenge your tax bill. In this guide, I’ll walk you through how to protest your property taxes step by step.

Step 1: Understand your property assessment. Assessments are based on your property’s market value. This is determined by local tax authorities and is based on market conditions, recent sales, and property details. So, before you take action, review your property assessment carefully. Look for discrepancies in property details, such as square footage or the number of rooms, which could affect your property’s valuation. ​Look for errors such as:

• Incorrect square footage

• Extra bedrooms or bathrooms that don’t exist

• Misclassified property type

• Outdated renovations that impact value

Even small discrepancies can affect your property’s valuation and your tax obligation. If you spot mistakes, you already have a solid reason to challenge your tax bill. Remember: Inaccuracies here can be grounds for a protest.

Step 2: Gather evidence to support your case. You need to arm yourself with evidence to support your claim and research recent sales of comparable properties in your area. Additionally, consider any factors that might negatively impact your property’s value, such as needed repairs or nearby nuisances. Document these issues thoroughly. To successfully protest your property taxes, you need strong supporting evidence. This includes:

• Comparable sales. Research homes similar to yours that have sold for less than your assessed value. This proves that your assessment is too high.

• Property defects. If your home needs major repairs, document them with photos, contractor estimates, or inspection reports. A home requiring work is often worth less than its tax assessment.

• Market trends. If real estate prices in your area have declined, use recent market data to justify a lower tax valuation.

Gathering this data gives you a stronger case when submitting your appeal. If similar homes have sold for less than your assessed value, this data can strengthen your case.

Step 3: File your property tax protest properly. Finally, you need to adhere to your local jurisdiction’s protest procedures. Deadlines and requirements vary by location, so it’s vital to be informed. Ensure that you file a written protest with the County Board of Equalization on or before the deadline in your area and submit all necessary forms and documentation within the specified timeframe to avoid dismissal of your protest. Every city and county has different deadlines and requirements for filing a property tax appeal, so check with your local tax office. To simplify things, here are the key steps you should take when filing your tax protest:

• Find your deadline. Most areas require property tax protests to be filed within 30-60 days of receiving your assessment.

• Submit a formal appeal. This usually involves filling out a protest form and attaching your supporting evidence.

• Attend a hearing if necessary. Some cases may require you to present your case in front of a review board. Be prepared to explain why your home is over-assessed.

If your protest is successful, you could see hundreds—or even thousands of dollars in tax savings.

Is it really worth protesting your property taxes? If your property tax bill seems too high, don’t just assume it’s correct. Review your assessment, gather evidence, and file an appeal if needed. Many homeowners see success in getting their taxes reduced—but you must take action to make it happen.

Do you need help navigating the process? I’m here to guide you through it. Contact me today by phone or email. I look forward to hearing from you!

Con el aumento del valor de las viviendas, muchos propietarios se sorprenden por el aumento en las tasaciones del impuesto predial, pero eso no significa que deban aceptarlas. Si cree que su vivienda está sobrevalorada, tiene derecho a impugnar su factura de impuestos. En esta guía, le explicaré paso a paso cómo impugnar sus impuestos prediales.

Paso 1: Comprenda la tasación de su propiedad. Las tasaciones se basan en el valor de mercado de su propiedad. Este lo determinan las autoridades fiscales locales y se basa en las condiciones del mercado, las ventas recientes y los detalles de la propiedad. Por lo tanto, antes de tomar medidas, revise cuidadosamente la tasación de su propiedad. Busque discrepancias en los detalles de la propiedad, como los metros cuadrados o el número de habitaciones, que podrían afectar la tasación de su propiedad. Busque errores como:

• Superficie incorrecta

• Dormitorios o baños adicionales que no existen

• Tipo de propiedad mal clasificada

• Renovaciones obsoletas que afectan el valor

Incluso las pequeñas discrepancias pueden afectar la tasación de su propiedad y sus obligaciones tributarias. Si detecta errores, ya tiene una razón sólida para impugnar su factura de impuestos. Recuerde: Las inexactitudes en este aspecto pueden ser motivo de protesta.

Paso 2: Reúna pruebas para respaldar su caso. Debe reunir pruebas que respalden su reclamación e investigar las ventas recientes de propiedades similares en su zona. Además, considere cualquier factor que pueda afectar negativamente el valor de su propiedad, como reparaciones necesarias o molestias en la zona. Documente estos asuntos exhaustivamente. Para impugnar con éxito sus impuestos prediales, necesita pruebas sólidas. Esto incluye:

• Ventas comparables. Investigue casas similares a la suya que se hayan vendido por menos de su valor catastral. Esto demuestra que su tasación es demasiado alta.

• Defectos de la propiedad. Si su casa necesita reparaciones importantes, documéntelas con fotos, presupuestos de contratistas o informes de inspección. Una casa que requiere reformas suele valer menos que su tasación fiscal.

• Tendencias del mercado. Si los precios de los bienes raíces en su zona han bajado, utilice datos recientes del mercado para justificar una tasación fiscal más baja.

Recopilar estos datos le brindará un argumento más sólido al presentar su apelación. Si se han vendido viviendas similares por menos de su valor catastral, estos datos pueden fortalecer su caso.

Paso 3: Presente su protesta de impuestos prediales correctamente. Finalmente, debe cumplir con los procedimientos de protesta de su jurisdicción local. Las fechas límite y los requisitos varían según la ubicación, por lo que es fundamental estar informado. Asegúrese de presentar una protesta por escrito ante la Junta de Ecualización del Condado antes de la fecha límite en su área y envíe todos los formularios y la documentación necesarios dentro del plazo especificado para evitar que su protesta sea desestimada. Cada ciudad y condado tiene diferentes fechas límite y requisitos para presentar una apelación de impuestos prediales, así que consulte con su oficina local de impuestos. Para simplificar, estos son los pasos clave que debe seguir al presentar su protesta:

• Determine su fecha límite. La mayoría de las áreas requieren que las protestas de impuestos prediales se presenten dentro de los 30 a 60 días posteriores a la recepción de su tasación.

• Presente una apelación formal. Esto generalmente implica completar un formulario de protesta y adjuntar la documentación de respaldo.

• Asista a una audiencia si es necesario. Algunos casos pueden requerir que presente su caso ante una junta de revisión. Esté preparado para explicar por qué su vivienda está sobretasada.

Si su protesta tiene éxito, podría ver cientos o incluso miles de dólares en ahorros de impuestos.

¿De verdad vale la pena protestar por sus impuestos prediales? Si su factura de impuestos prediales le parece demasiado alta, no dé por sentado que es correcta. Revise su tasación, reúna pruebas y presente una apelación si es necesario. Muchos propietarios logran reducir sus impuestos, pero usted debe tomar medidas para lograrlo.

¿Necesita ayuda con el proceso? Estoy aquí para guiarle. Contácteme hoy mismo por teléfono o correo electrónico. ¡Espero su llamada!